In vier Schritten zum Liquiditätsplan
Vom Branchentemplate zum vollständigen 12-Monats-Plan — inklusive Umsatzsteuer und Reports.
Schnelles Setup — Branche wählen & starten
In 2 Minuten fertig konfiguriert mit branchenspezifischen Vorlagen.
Branche wählen
Wähle aus vier Branchen-Templates mit vordefinierten Kostenstrukturen. Gastronomie, Einzelhandel, Handwerk oder Dienstleistung — jede Branche hat eigene Defaults.
Grunddaten anpassen
Passe Monatsumsatz, Wareneinsatz-Quote, Personalkosten und Fixkosten an deine tatsächliche Situation an. Alle Werte sind jederzeit änderbar.
Saisonalität automatisch
Branchentypische Saisonkurven werden automatisch auf alle 12 Monate angewendet. Gastronomie: +30% Dezember, −30% Januar. Einzelhandel: +45% Weihnachtsgeschäft.
Startkapital festlegen
Gib deinen Kontostand zum Jahresbeginn ein — das ist die Basis für die kumulierte Liquiditätsberechnung über alle 12 Monate.
12-Monats-Planung — interaktiv wie ein Spreadsheet
Plane Einnahmen und Ausgaben Monat für Monat in einer editierbaren Tabelle.
Interaktive Tabelle
Klicke auf jede Zelle und bearbeite sie direkt — wie ein Spreadsheet, aber spezialisiert auf Liquiditätsplanung. Alle Berechnungen aktualisieren sich sofort.
Einnahmen nach Kategorien
Plane deine Umsätze getrennt nach branchenspezifischen Kategorien. Gastronomie: Speisen, Getränke, Catering. Handel: Ladenverkauf, Online-Shop.
Variable & fixe Kosten
Wareneinsatz und Personal als variable Kosten, Miete und Versicherungen als Fixkosten — sauber getrennt für aussagekräftige Kennzahlen.
Brutto-Werte = echter Cashflow
Alle Eingaben und Berechnungen erfolgen als Brutto-Werte. So siehst du den tatsächlichen Geldfluss auf deinem Konto — nicht abstrakte Netto-Beträge.
Monatssaldo & Liquidität live
Monatssaldo und kumulierte Liquidität werden bei jeder Änderung sofort neu berechnet. Du siehst auf einen Blick, ob und wann Engpässe drohen.
Umsatzsteuer — automatisch & korrekt berechnet
Vollständige USt-Logik mit branchenspezifischen Steuersätzen und korrektem Zahlungszeitpunkt.
Per-Kategorie-Steuersätze
Jede Einnahmen- und Ausgabenkategorie hat ihren korrekten USt-Satz: 19% Regelsteuersatz, 7% ermäßigt oder 0% steuerfrei. Miete, Personal und Kredit-Tilgung sind automatisch USt-frei.
Voranmeldung: monatlich oder vierteljährlich
Wähle deinen Voranmeldezeitraum. Monatlich: Zahlung im Folgemonat. Vierteljährlich: Zahlung im Monat nach Quartalsende. Beides wird korrekt abgebildet.
Dauerfristverlängerung
Aktiviere die Dauerfrist per Toggle — deine USt-Zahlung verschiebt sich um einen weiteren Monat. Das verschafft dir mehr Liquiditätsspielraum.
Liquiditätswirksame Zahlung
Die USt-Zahlung ans Finanzamt wird genau zum richtigen Zeitpunkt in deiner Liquiditätskurve berücksichtigt — keine bösen Überraschungen.
Reports & KPIs — Kennzahlen auf einen Blick
Branchenspezifische Auswertungen zeigen dir, wo du stehst.
KPIs sofort sichtbar
Deckungsbeitrag, Personalquote und Liquiditätsreserve — die wichtigsten Kennzahlen deines Unternehmens auf einen Blick, automatisch berechnet.
Einnahmen vs. Ausgaben
Visueller Monatsvergleich zeigt dir, wo dein Geld hingeht. Erkenne auf einen Blick, in welchen Monaten du Überschüsse erzielst und wo es eng wird.
Branchen-Benchmarks
Vergleiche deine Kostenstruktur mit typischen Branchenwerten. Liegt dein Wareneinsatz im Rahmen? Ist deine Personalquote branchenüblich?
Liquiditätsprognose
Erkenne Engpässe bevor sie entstehen. Die 12-Monats-Prognose zeigt dir den Verlauf deiner kumulierten Liquidität — inklusive saisonaler Schwankungen.